A Força-Tarefa de Ação Financeira (FATF) recomendou um monitoramento mais próximo das trocas e dos postos de câmbio digitais para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.

A GAFI publicou sua "Orientação para uma abordagem baseada em risco para moedas virtuais" em uma reunião plenária realizada nesta semana em Brisbane.

O documento de 48 páginas reconhece que as moedas digitais possuem vários benefícios econômicos, como redução de custos de transação, inclusão financeira para aqueles que não têm acesso a serviços bancários e facilitação de microtransações.

No entanto, eles também correm riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo e "outros riscos de criminalidade que devem ser identificados e mitigados", adverte.

O órgão de controle internacional contra o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo realizou sua terceira reunião para o ano sob sua atual presidência australiana.

O que o relatório recomenda

Adotando a descrição padrão de "produtos e serviços de pagamentos de moeda virtual" (VCPPS), o último documento do GAFI seleciona trocas de câmbio para análise, dizendo que apenas esses gateways representam um risco no momento.

Exorta os países membros a obter uma maior compreensão de como funcionam as moedas digitais e os VCPPS, realizando suas próprias avaliações de risco para identificar riscos potenciais e alocar recursos. Diferentes agências e grupos de políticas em cada país devem compartilhar conhecimentos para serem mais efetivos, acrescentou.

O relatório recomenda que todas as bolsas sejam registradas e licenciadas, sujeitas ao mesmo escrutínio que outras instituições financeiras e empresas de transferência de dinheiro. Da mesma forma, a VCPPS deve fazer a mesma diligência devida às suas contrapartes tradicionais, e aqueles que aceitam transferências eletrônicas de países estrangeiros devem ter registros adequados de remetentes e beneficiários.

Se o VCPPS ou indivíduos que não cumprem os requisitos acima mencionados, a FATF prescreve uma "variedade de sanções efetivas, proporcionadas e dissuasivas".

Reconhece que existem, no entanto, dificuldades apresentadas pela natureza em grande parte anônima (ou pseudônimo) de uma cadeia de blocos descentralizada, bem como uma incapacidade de impedir pagamentos por certos bens proibidos ou transações de pessoa a pessoa.

Deve haver cooperação internacional para ajudar os países mais afetados por crimes de ML / TF, incluindo o confisco de moedas digitais e a assistência à extradição. Qualquer atividade suspeita deve ser reportada às autoridades, com identidade de clientes e endereços de moeda digital registrados.

Semelhante às declarações do Home Home do Reino Unido descobertas no início desta semana, o FATF também menciona a possibilidade de desenvolver moedas digitais inteiramente novas com mecanismos integrados para mitigar os riscos adicionais de moedas descentralizadas.

O FATF e as moedas digitais

O GAFI tem vigiado a moeda digital há algum tempo, tendo mencionado "moedas digitais descentralizadas" como um tema digno de exame em um relatório de 2013.

Publicou um relatório mais focado no meio de 2014 e, em março deste ano, defendeu que cada moeda digital fosse avaliada separadamente em seus atributos.

O GAFI tem 36 membros representando a maioria das principais economias do mundo. Foi criado em 1989 para combater o branqueamento de capitais, o financiamento do terrorismo e outras "ameaças relacionadas à integridade do sistema financeiro internacional".

Existe uma presidência rotativa entre os membros, que realizam reuniões plenárias três vezes por ano. O relatório sobre recomendações para combater o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo é publicado anualmente.

A Coréia do Sul assumirá a presidência da Austrália a partir de julho.

Veja o relatório na íntegra abaixo:

FATF: ORIENTAÇÃO PARA UMA ABORDAGEM BASEADA EM RISCO VURAS VIRTUAIS

Imagem de lavagem de dinheiro através do Shutterstock