É claro que alguns dos principais policiais dos Estados Unidos aspiram a regular as moedas virtuais em escala global.

Uma série de reuniões aconteceu na semana passada em resposta às atividades criminosas que os legisladores testemunharam usando dinheiro distribuído, como bitcoin.

O que isso significa para aqueles que começam negócios baseados em bitcoins nos EUA? E que impacto isso terá em moedas virtuais na economia global?

Três passos simples?

Jennifer Shasky Calvery é a diretora norte-americana da Financial Crimes Enforcement Network (comumente conhecida como FinCEN). Durante a reunião do Comitê do Senado "Além da Estrada da Seda: Riscos Potenciais, Ameaças e Promessas de Moedas Virtuais", em 18 de novembro, a Calvery implorou trocas e administradores de moeda virtual para fazer três coisas:

  1. Registre-se com o FinCEN.
  2. Coloque em vigor proteções anti-lavagem de dinheiro (AML).
  3. Mantenha seus registros.

Shasky Calvery, principal policial da América para a US Financial Crimes Enforcement Network. Fonte: PaymentsSource

Foi implícito nas observações da Calvery que as empresas que não cumpriram essas etapas poderiam ser consideradas atores mal-intencionados.

Do ponto de vista do FinCEN, isso é muito preto e branco - indicando que qualquer empresa estrangeira pode ter algo a esconder, porque registrar com FinCEN é tão simples quanto isso.

Mas não é tão simples como isso, pois há outro componente do transmissor de dinheiro a nível estadual: um sistema bizantino que o assessor geral da Fundação Bitcoin, Patrick Murck, se referiu como um "regime".

Qualquer startup que opera um negócio de bitcoins deve configurar um negócio de transmissores de dinheiro em cada jurisdição, um processo exclusivo para cada um dos 50 governos estaduais dos EUA.

A China está comendo o almoço dos EUA

Uma boa parcela do crescimento do bitcoin pode ser atribuída às políticas negligentes da China, ou melhor, não existentes sobre isso. Enquanto o Partido Comunista do país limita o uso de sites estrangeiros como o Facebook, ele recebe uma economia de bitcoins caseiro.

É perfeitamente possível que a falta de execução da China, apesar dos riscos, permita que o bitcoin continue prosperando.

"Hoje, bitcoin está em sua infância. É muito como a internet no início da década de 1990 ", diz Tony Gallipi, CEO da BitPay, no Comitê de Bancas do Senado, intitulado" O impacto presente e futuro da moeda virtual ".

"Se a América é líder em tecnologia bitcoin, a América criará mais empregos e mais exportações", acrescentou.

Uma instalação de mineração bitcoin AsicMiner na China usando refrigeração por imersão líquida. Fonte: Bitcointalk

"A China está ficando muito agressiva no mercado aberto [...] se queremos que a América continue a ser um líder em tecnologia e em bitcoin, você deve olhar para as trocas, porque é aí que está toda a liquidez."E ele está certo. Não existe uma troca americana de bitcoins nos cinco principais rankings de mercado. Na verdade, não há nem um no top ten, de acordo com os dados do mercado Bitcoincharts.

O EUA Grasp

Edward Lowery é o chefe da Divisão de Investigação Criminal do Serviço Secreto dos EUA e do Departamento de Segurança Interna dos EUA. Ele falou na audiência de 18 de novembro, que se concentrou em organizações criminosas como a Silk Road.

Ele observou que as autoridades dos EUA são "muito colaborativas com [...] parceiros estrangeiros".

Domínio global: locais em todo o mundo onde os EUA têm uma presença militar. Fonte: Wikimedia

Embora os libertários e os cyberpunks se deleitem com a idéia de anonimato da internet, o mesmo acontece com o governo federal - especialmente como meio de captura de cibercriminosos. Parece que as agências de aplicação da lei podem desempenhar o cartão anônimo para combater o crime organizado.

De acordo com as afirmações da Lowery, as autoridades estão usando duas táticas primárias para combater o crime de moeda virtual. "A infiltração é a melhor tática de investigação", observou ele na reunião da comissão.

O que vem depois?

"Estou relutante em chamar isso de moeda", disse Steven T. Walther, membro da Comissão Eleitoral Federal (FEC). A FEC está considerando definir a bitcoína como dinheiro ou uma "metodologia".

Chamar uma metodologia é interessante. Uma metodologia é, por definição, simplesmente um método. Bitcoin é um método pelo qual fazer uma série de coisas: fazer pagamentos, investir e mover dinheiro - muitas vezes com baixas taxas e alacrity.

No entanto, bitcoin também pode ser usado para lavar dinheiro, comprar bens ilegais e roubar pessoas desavisadas.

Os EUA provavelmente terão um papel no policiamento do bitcoin em todo o mundo, mas espero que não seja o ponto em que isso sufocaria quaisquer propriedades potencialmente inovadoras que pudessem revolucionar nosso sistema global de cozimento.

Imagem da polícia via Shutterstock